From: Lion Nguyen

https://www.youtube.com/live/6-CuaMXk0-k?is=KN5bAXCZy7c_sBpG

https://youtu.be/2n0ey1FFtKk?is=4BJAMiylHTwi3cOV

Giới nhà giàu Trung Quốc chuyển tài sản ở nước ngoài sang các ngân hàng Mỹ trong bối cảnh Bắc Kinh mở rộng lưới thuế

Thứ Năm, ngày 22 10 2026
Anniek Bao

– Ngày càng nhiều người giàu Trung Quốc mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ để chuyển tài sản từ nước ngoài về đây, nhằm tránh tầm kiểm soát của Bắc Kinh.

– Các luật sư cho biết, dù tài khoản ngân hàng tại Mỹ có thể tạm thời giúp che giấu thu nhập khỏi sự giám sát của Bắc Kinh, nhưng điều này không miễn trừ nghĩa vụ tự kê khai đối với những cá nhân được coi là đối tượng cư trú chịu thuế tại Trung Quốc. SINGAPORE — Trước sự lo ngại về việc Bắc Kinh ngày càng đẩy mạnh truy soát tài sản ở nước ngoài, giới nhà giàu Trung Quốc đang tìm đến một "nơi trú ẩn" quen thuộc: Hoa Kỳ.

Các chuyên gia ngân hàng tư nhân và luật sư làm việc với khách hàng Trung Quốc cho biết, số lượng yêu cầu tư vấn về việc mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ đã tăng lên trong những tháng gần đây. Điều này diễn ra sau khi Bắc Kinh áp dụng chính sách truy thu thuế đối với tài sản ở nước ngoài vào tháng 7, khiến nhiều người chuyển tài sản – vốn từng được lưu giữ tại Singapore hoặc Hồng Kông – sang Mỹ để tránh xa tầm kiểm soát của Bắc Kinh.

Ông Keith Tan, Giám đốc điều hành của Golden Acacia Capital (có trụ sở tại Singapore) – đơn vị hỗ trợ khách hàng Trung Quốc quản lý danh mục đầu tư ở nước ngoài – cho biết: “Xu hướng này đã trở nên khá phổ biến”. Theo ông, các khách hàng của ông bắt đầu lên kế hoạch chuyển tài sản sang Mỹ từ tháng 7, và một số người đã hoàn tất việc mở tài khoản chỉ trong vòng chưa đầy hai tháng. “Việc mở tài khoản tại Mỹ và chuyển tài sản sang đó không phải là điều quá khó khăn đối với các khách hàng Trung Quốc.”

Ông Tan cho biết thêm, những khách hàng giàu có thường chọn các ngân hàng tư nhân lớn, trong khi những người có quy mô tài sản nhỏ hơn thường tìm đến các ngân hàng khu vực hoặc các nền tảng môi giới trực tuyến.

Làn sóng chuyển dịch này càng trở nên cấp bách hơn sau khi Trung Quốc áp dụng quy định thuế mới đối với các quỹ tín thác ở nước ngoài. Vào tháng 7, giới chức Trung Quốc thông báo rằng thu nhập và lợi nhuận từ các quỹ tín thác ở nước ngoài do những cá nhân cư trú chịu thuế tại Trung Quốc sở hữu sẽ phải chịu mức thuế 20%. Thông tin này đã châm ngòi cho một cuộc chạy đua tìm kiếm tiền mặt hoặc các cấu trúc tài chính thay thế.

Các luật sư tại Singapore và Hồng Kông hiện đang hỗ trợ khách hàng tính toán số thuế phải nộp, thực hiện giải thể các quỹ tín thác, bán cổ phiếu tại các công ty niêm yết, hoặc làm thủ tục vay vốn để chi trả cho các khoản thuế lớn.

Trong khi đó, Hoa Kỳ hiện không tham gia Tiêu chuẩn Báo cáo Chung (Common Reporting Standard – CRS) – một khuôn khổ của OECD, trong đó hơn 100 quốc gia và vùng lãnh thổ cam kết tự động chia sẻ dữ liệu về các tài khoản tài chính. Trong khi các ngân hàng tại Singapore và Hồng Kông có nghĩa vụ báo cáo về các tài khoản có liên quan đến Trung Quốc cho chính quyền Bắc Kinh, thì các ngân hàng Mỹ lại không có nghĩa vụ này. Theo James Wang, Giám đốc điều hành của Blue Brick Consulting Group – một đơn vị tư vấn thuế cho khách hàng cá nhân – các khách hàng không cư trú mở tài khoản ngân hàng tại Mỹ có thể tiếp cận những công cụ đầu tư giúp giảm bớt hoặc loại bỏ nghĩa vụ kê khai thuế với Sở Thuế vụ Mỹ (IRS). Tuy nhiên, ông Wang cho biết các quy định mới nhất của Trung Quốc yêu cầu những cá nhân được phân loại là đối tượng cư trú chịu thuế tại Trung Quốc phải tự kê khai thu nhập trên toàn cầu với cơ quan chức năng ở Bắc Kinh.

Các ngân hàng tại New York đang tận dụng cơ hội này để cung cấp những giải pháp giúp khách hàng Trung Quốc tránh được sự kiểm soát từ cơ quan thuế nước họ. Một chuyên gia tư vấn hoạch định tài sản tại New York – người làm việc với các văn phòng quản lý tài sản gia đình (family office) của người Trung Quốc – cho biết các ngân hàng Mỹ đang phải nỗ lực hết sức để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng này.

Vị chuyên gia này, người yêu cầu giấu tên khi chia sẻ về quy trình hoạt động của ngân hàng, cho biết: “Trước tình trạng số lượng yêu cầu tăng vọt, một số ngân hàng đã rút ngắn thời hạn để khách hàng đáp ứng các cam kết về mức vốn tối thiểu, nếu không tài khoản sẽ bị đóng”.

Ông Tan cho biết thêm, các gia đình Trung Quốc có con cái sở hữu thẻ xanh Mỹ thường sử dụng các cấu trúc “tín thác do người sáng lập kiểm soát” (foreign grantor trusts) – trong đó người sáng lập không phải là công dân Mỹ vẫn được coi là chủ sở hữu tài sản – nhằm tránh một phần nghĩa vụ thuế tại Mỹ. Ông cho biết các tiểu bang có mức thuế thấp như Nevada và Florida đã trở thành những lựa chọn phổ biến.

Clifford Ng, luật sư đối tác tại công ty luật Zhong Lun ở Hồng Kông, nhận định: “Họ đang đánh cược rằng thông tin của mình sẽ không bị tiết lộ, vì Mỹ không tham gia chia sẻ thông tin theo hệ thống CRS (Tiêu chuẩn chung về báo cáo thông tin tài chính); nhờ đó, họ có thể né tránh các cơ quan thuế”. Ông Ng cũng dự đoán rằng một số cá nhân đang cư trú tại Hồng Kông hoặc Singapore – những người có các cấu trúc tín thác chưa bị phía Bắc Kinh phát hiện – có thể sẽ giải thể các cấu trúc này và chuyển tiền đi nơi khác.

“Che giấu không phải là hoạch định thuế”

Các luật sư cảnh báo rằng, dù phương thức này có thể giúp tránh bị tiết lộ thông tin ở thời điểm hiện tại, nhưng đây chỉ là giải pháp tạm thời. Theo ông Ng, số tiền để ở nước ngoài nhiều khả năng đã được báo cáo về Bắc Kinh thông qua cơ chế CRS (Tiêu chuẩn chung về báo cáo thông tin tài chính) và “sớm muộn gì cũng sẽ bị phát hiện tại Trung Quốc”. Do đó, việc chuyển tiền từ một ngân hàng ở Singapore hoặc Hồng Kông sang một ngân hàng tại Mỹ chắc chắn sẽ để lại dấu vết trong quá trình dịch chuyển.

Ông Ng cho biết: “Họ vẫn có thể đang vi phạm quy định vì sở hữu một tài khoản nước ngoài không được khai báo – nơi phát sinh thu nhập mà họ lại không kê khai tại quốc gia sở tại. Che giấu không phải là hoạch định thuế”.

Đạo luật Tuân thủ Thuế đối với Tài khoản Nước ngoài (FATCA) của Mỹ yêu cầu các ngân hàng nước ngoài phải báo cáo về các khách hàng là công dân Mỹ, nhưng hiện tại chưa có cơ chế tương tự để tự động chuyển thông tin từ các ngân hàng Mỹ về Bắc Kinh.

Cris Cao, luật sư đối tác tại công ty luật W&H Law Firm (trụ sở tại Bắc Kinh), cũng đồng tình về rủi ro liên quan đến thẩm quyền đánh thuế của Bắc Kinh đối với số tiền được chuyển sang Mỹ. Ông nhận định: “Ngay cả khi họ chuyển toàn bộ số tiền từ các tài khoản thuộc diện báo cáo CRS sang các tài khoản ngân hàng tại Mỹ, điều đó cũng không đương nhiên làm giảm hay xóa bỏ quyền đánh thuế của cơ quan chức năng, cũng như nghĩa vụ nộp thuế của chủ sở hữu”.

Ông Cao nhấn mạnh: “Việc chuyển tiền ra ngoài đã được ghi lại, và chỉ riêng điều đó thôi cũng đủ để cơ quan thuế tiến hành truy thu thuế”.

Hơn nữa, cơ hội thực hiện việc này có lẽ đã khép lại. Việc luân chuyển số tiền vốn đã nằm ở nước ngoài thì tương đối dễ dàng, nhưng đưa được vốn từ Trung Quốc đại lục ra nước ngoài hiện nay đã trở nên khó khăn hơn nhiều.

Jingkuan Lin, một chuyên gia ngân hàng tư nhân tại Bank of Singapore, cho biết: “Từ nay về sau, gần như không thể chuyển các khoản tiền lớn từ trong nước ra nước ngoài”. Ông dự báo rằng lĩnh vực ngân hàng nước ngoài sẽ ngày càng bị thu hẹp phạm vi, chỉ còn tập trung phục vụ nguồn vốn hiện đã nằm bên ngoài Trung Quốc.
https://www.cnbc.com/2026/10/23/wealthy-chinese-tax-offshore-trusts-capital-control-.html?__source=iosappshare%7Ccom.apple.UIKit.activity.CopyToPasteboard
Beijing’s tax hunt sends Chinese wealth to Wall Street

Liên Minh Bảo Hiến Mỹ Gốc Việt

Vietnamese American Conservative Alliance (VACA)

https://freedom-vaca.org/vaca-blog-tieng-viet-nam/

https://freedom-vaca.org/vaca-main-blog-english-articles/